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定投收益翻倍的技巧有哪些?教你多两倍的定投技巧

最近的市场跌宕起伏,上证指数像坐过山车一样,走势也让人“忽忧忽喜”,对于喜欢盯盘的投资者来说,看着上证指数就感受到浓浓的焦虑感。本期小编为大家分享定投收益翻倍的技巧。

最近的市场跌宕起伏,上证指数像坐过山车一样,走势也让人“忽忧忽喜”,对于喜欢盯盘的投资者来说,看着上证指数就感受到浓浓的焦虑感。

但对于一直在坚持“定投”的投资者来说,面对这样的市场,他们却显得淡定多了,因为一定波动的市场行情,反而有利于提高定投收益,除此之外,想提高定投收益,还有哪些小技巧呢?

01 波动大的基金,定投收益率更高

到底波动大的基金,其定投收益率是不是更高?我们用一个简单的小模型来测算一下:

假设有基金A和基金B,它们的净值均在4个月内里从1元涨至1.5元,但基金A走势较平稳,基金B的净值波动更大一些,同时坚持对两只基金每月定投1000元,收益会有区别吗?

市场震荡,教你收益多两倍的定投技巧

通过简单的测算,坚持定投4个月后,波动更大的基金B将能获得比基金A更高的收益率,在同样买入4000元(不算手续费)的情况下,基金B比基金A多买入了195.87份基金份额,多赚了195.87*1.5=293.8元。

市场震荡,教你收益多两倍的定投技巧

由此可见,在一定假设的前提下,那就是基金的起始和最终净值相同的情况下,波动更大的基金会更适合定投。

套在现在的市场行情里的话,那就是跟去年单边上涨的行情相比,现在选择定投,可以更有效分散投资者的买入成本,也更适合定投。

02 合适的基金定投技巧,收益更高

不过,市场走势并非投资者可以决定的,所以,能否迎来波动市场,并不好预测,但投资者还是可以通过一些简单的定投技巧,来提高定投的胜率。

常见的定投方法:定期定额定投

对不少投资小白来说,这是入门级的定投方式,比如说:每个月1号买1000元基金。

这种方法对还没形成储蓄习惯,对基金不了解的投资者而言,是一个比较好入门的定投方法,但其弊端也是有的,很多投资者在确定一只基金后,便再也不看,任由平台定期扣款定投,这很容易在高位被套住,降低收益效果。

因此,合理的定投技巧,还应学会适当的“高减低买”,就是在基金低估、值得投资的时候进行定投,而当基金处于正常估值或者高估值时,可以适当减少定投金额,或持续观察,也就是下面提到的定投技巧。

2)盈利收益率法定投

盈利收益率法是著名证券分析师格雷厄姆提出的理念,他认为在盈利收益率高的时候开始定投,长期收益会相当不错;反之如果在盈利收益率低的时候开始定投,长期收益会很一般。

因此,投资者可以通过“盈利收益率”这个指标,来决定自己该买入还是卖出,这个特别适用于定投指数基金。

怎么确定盈利收益率?盈利收益率是衡量如何通过企业的盈利获取收益的一个指标,我们可以简单的用1/市盈率,来获得某个指数基金的盈利收益率。

在实际操作中,当盈利收益率大于10%时, 我们可以选择分批开始定投;当盈利收益率小于10%,但大于6.4%时,坚定持有已经买入的基金份额;当盈利收益率小于6.4%时,我们可以开始分批卖出基金。

《指数基金投资指南》以04-15年上证50和红利指数来做示范,分别使用“定期定额定投”和“盈利收益率法定投”来定投。“定期定额定投”在每个月1日固定买入;“盈利收益率法定投”则是当盈利收益率大于10%时,在每个月1日买入等额资金。

市场震荡,教你收益多两倍的定投技巧

相比之下,盈利收益率法定投的年复合收益率比定期定额定投翻了两倍多,投资者在指数基金被低估的时候定投,在指数基金被高估的时候卖掉,以此来获取比普通定投更高的收益,对于不懂判断估值的投资者,则可以参考盈利收益率指标。

3)价值平均策略定投法

而对于目标收益比较明确的投资者而言,还可以采用价值平均策略法,这个适合大多数基金的定投,而且不会涉及太多指标,相对比较好理解,下面来举个例子。

假设我的基金账户里有10万元,我希望我的基金账户能实现每月1% 的净值增长,也就说下月净值能达101000元,再下月能达102010元,以此类推。

那在实际的市场波动中,基金一旦下跌而达不到这个预先设定的市值,投资者就可以往里面补一笔资金,加仓;一旦基金大涨而超出了预先设定的市值,投资者就可以按需止盈。

这个方法可以一次过帮投资者解决了“买入”跟“卖出”的问题,当然,其弊端也是有的,对于大市值的投资者而言,面对单边下调的市场,便需要较多的加仓资金,这并不容易做到。

因此,这个方法更适合用于止盈,而补仓的额度则可以根据自己提前设置好的最大限额来操作,这样的话,实操性会更大。

基金定投的本质是按照定投纪律分批不断买入,帮助我们在股市下跌时克服恐惧,坚持积累足够多的筹码,等到市场反弹时获得可观收益。

因此,只要投资者自己的纪律性和投资经验足够丰富,也可按照自己的一套规则来定投,只要坚持长期投资,定投就能让你产生长远的时间收益。

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